Trésorerie et financement court terme

Compétences acquises :

Connaître les principales solutions de financement de BFR avec les risques, coûts et bénéfices 

Organiser la mise en place de plusieurs solutions de financement 

Définir leur suivi et leur pilotage 

Appréhender les solutions des éditeurs de logiciels, des banques et des fintechs 

Présentation générale :

Le marché des financements court terme évolue fortement sous la poussée des Fintech et de l’Open-Banking. Les pouvoirs publics, conjointement avec les établissements financiers, ont renforcé la distribution des produits classiques adossées à des postes de bilan et lancé des solutions plus innovantes. Les éditeurs de logiciel, les banques et les fintechs proposent des supports techniques qu’il s’agira de connaitre, de comprendre et de savoir utiliser. 

Programme :

1. COMPRENDRE LES EVOLUTIONS DE SA TRESORERIE 

• Les grands équilibres bilanciels 

• Les tensions de trésorerie liées à un déséquilibre bilanciel 

• Les tensions de trésorerie liées à un pilotage du BFR déficient 

• Les tensions de trésorerie liées au développement 

• La fonte de la trésorerie liée à une exploitation déficitaire persistante ou crise de solvabilité 

Exercice d’application 

Calcul d’indicateur de suivi du BFR 

2. LE FINANCEMNET DU BFR ou Financements ADOSSES 

Une typologie de financement pour chaque besoin 

• Les financements inter-entreprise (dynamic discounting…) 

• Financer ses créances clients ou commandes (affacturage, escompte, dailly) 

• Financer ses créances publiques (affacturage) 

• Financer le règlement de ses fournisseurs en temps et en heure (affacturage inversé) 

• Financer ses stocks (revenu base financing…) 

• Financer ses travaux en cours 

• Financer son informatique courante (leasing) 

Mise en pratique 

• Les principes de base 

• Les acteurs, le marché 

• Le fonctionnement et la mise en œuvre opérationnelle 

• La structuration 

• La négociation 

• La gestion opérationnelle 

Exercices d’application 

3. LES FINANCEMENTS en BLANC ou NON ADOSSES 

Les solutions possibles 

• Ligne de crédit confirmée 

• Les financements de marché courants : papier commercial (exemple : NEU CP) 

• Le découvert, 

• Les financements avec garanties étatiques ou supra-nationales 

• Les financements proposés par les Fintech ou commercialisés par les plateformes 

Mise en pratique 

• Les principes de base 

• Les acteurs, le marché 

• Le fonctionnement et la mise en œuvre opérationnelle 

• La structuration 

• La négociation 

• La gestion opérationnelle 

Exercices d’application 

Risques, Coûts et avantages 

Offre de formation :

Cette formation peut s’inscrire dans le cadre d’une formation intra-entreprise ou d’un parcours de formation.