Financer son BFR et gérer la liquidité

Compétences acquises

Connaitre les principales solutions de Financement de BFR avec les risques, coûts et bénéfices
Combiner les solutions
Définir leur mise en œuvre conjointe et leur suivi
Appréhender les Solutions des éditeurs de logiciels, des banques et des fintechs

Présentation générale

Le marché des financements de BFR est en évolution constante. La crise Covid a montré l’importance de la liquidité pour les entreprises. Les pouvoirs publics, conjointement avec les établissements financiers ont renforcé la distribution des produits classiques et lancé des solutions plus innovantes. Les éditeurs de logiciel, les banques et  les fintechs proposent des supports techniques qu’il s’agira de connaitre, de comprendre et de savoir utiliser.

Programme

L’analyse de la liquidité à court et à moyen terme

– L’importance du besoin en fonds de roulement

Les ratios de BFR

– Les différents postes du bilan à projeter
Source et nature des informations utilisées
un paradoxe, tous les postes sauf la trésorerie

Exercice d’application
Calcul d’indicateur de suivi du BFR

LES FINANCEMENTS CLASSIQUES

Solutions
– ligne de crédit confirmée
– Les financements de marché courants : papier commercial (exemple : NEU CP)
– Le découvert,
– L’escompte,
– Les financements post-covid
– Les financements européens
– Les financements « Relance »

Mise en pratique

– Les principes de base
– Les acteurs, le marché
– Le fonctionnement et la mise en œuvre opérationnelle
La structuration
La négociation
La gestion opérationnelle

Exercices d’application
Risques, Coûts et avantages

LE SUPPLY CHAIN FINANCE

Solutions
– Le bordereau Dailly,
– L’affacturage
– L’affacturage inversé
– Le dynamic discounting
– La syndication

Mise en pratique
– Les principes de base
– Les acteurs, le marché
– Le fonctionnement et la mise en œuvre opérationnelle
La structuration
La négociation
La gestion opérationnelle

Exercices d’application
Risques, coûts et bénéfices d’un programme de supply chain
Optimisation d’un programme de supply chain

LA TITRISATION

Solutions

– La titrisation consolidante
– La titrisation déconsolidante

Mise en pratique

– Les principes de base
– Les acteurs, le marché
– Les éléments comptables
– Le fonctionnement et la mise en œuvre opérationnelle

Exercices d’application :
apprendre à utiliser une plateforme de titrisation (Finexcap)

LES SOLUTIONS DES EDITEURS ET DES BANQUES, LES FINTECHS

– Les acteurs, le marché
– Les offres
– Le BaaS et le SaaS
– Le fonctionnement et la mise en œuvre opérationnelle

Exercices d’application :
préparer un RFI